���Dz�����

DM Trigon to kolejne miejsce, w którym założyłem rachunek maklerski, żeby sprawdzić przebieg procedury oraz późniejszą ofertę. W tej część opisuję samo zakładanie konta, które może przysporzyć pewnych trudności.

W ramach testu postanowiłem założyć konta w najpopularniejszych polskich domach maklerskich (tu znajdziecie podsumowanie) i opisać to krok po kroku. W tej części na tapet biorę Trigon, z którego usług, według majowych statystyk KDPW, korzysta aktualnie 15,5 tys. klientów, a ich liczba systematycznie spada. W ciągu roku zmniejszyła się o prawie 1 tys. osób, a w miesiącu, gdy otwierałem tu konto, odeszło 24 użytkowników. Dlaczego? Nie mam pojęcia, ale samo znalezienie miejsca do rejestracji proste nie było.

Dom maklerski Trigon dobrze ukrył na swojej stronie formularz, przez który można założyć nowe konto. Przy opcji “zaloguj się” nie ma czegoś takiego jak rejestracja dla nowych klientów. Odpowiednie okienko znajduję dopiero po przejściu do kategorii “oferta” w pasku “Klient indywidualny” i kliknięciu “Czytaj więcej” w opisie usługi “�Ҿ���ł�岹 przez Internet”. Podejrzewam, że wiele osób po prostu poszłoby gdzie indziej, zakładając, że nie można zarejestrować się tutaj online.

Konto w Trigon DM - ankiety, formularze i dokumenty

Zakładanie konta w domu maklerskim Trigon zaczyna się odwrotnie, niż u całej konkurencji. Bez podawania jakichkolwiek danych osobowych przechodzimy prosto do “oceny adekwatności instrumentów finansowych i usług maklerskich”, czyli ankiety MiFID.

Pytania o stan majątkowy są dość ogólne i można przejść przez nie bez bólu (określ akceptowalne ryzyko, jaka jest procentowa różnica pomiędzy twoimi miesięcznymi zarobkami i wydatkami, jakie są twoje oszczędności - brak/niewielkie/duże/bardzo duże). Później czeka mnie prosty (subiektywna opinia) test z wiedzy o inwestowaniu.

Po przebrnięciu przez pytania i ocenie adekwatności przechodzimy do oświadczenia, że jest się beneficjentem rzeczywistym rachunku oraz nie ma się polityka w rodzinie (ani się nim nie jest). Później Trigon pyta nas o miejsce zamieszkania, wykonywanie operacji finansowych w rajach podatkowych, pochodzenie środków do inwestowania, ile chcemy zainwestować oraz w co i dlaczego (zabezpieczenie przyszłości/wzrost wartości/ochrona kapitału/inne). Na końcu trzeba zadeklarować swoją rezydencję podatkową oraz opowiedzieć o swoim wykształceniu i zawodzie.

Dopiero po tym przechodzimy do podawania podstawowych danych osobowych. Do tego etapu Trigon nie wymagał od nas nawet podania imienia ani maila. Po uzupełnieniu danych i przejściu do informacji dodatkowych, gdzie podaje się numer konta bankowego, ustawiam hasło do obsługi telefonicznej, hasło do szyfrowania dokumentów oraz wybieram sposób ich podpisania. Możemy zrobić to:

• elektronicznie
• korespondencyjnie
• w oddziale

Wybieram pierwszą opcję. Wyrażam niezbędne zgody. Dostaję informacje, że dokumenty przyjdą na mój adres email. Jest godzina 15:00, czekam na kontakt.

Kolejnego dnia roboczego około południa na mój email przychodzą dokumenty zabezpieczone ustawionym przeze mnie hasłem. “Umowa” oraz “Ankiety” mauszą zostać podpisane profilem zaufanym lub podpisem kwalifikowanym. Następnie należy wysłać je razem ze zdjęciem lub skanem dokumentu tożsamości na podany adres mailowy. Godzinę po dostarczeniu przeze mnie wszystkich wymaganych rzeczy, dostaję informację o tym, że konto zostało otwarte. W powiadomieniu przychodzą także dane potrzebne do logowania.

Podsumowanie

Otwarcie konta w domu maklerskim Trigon jest proste i szybkie (gdy już ustalimy jak to zrobić). Wypełnianie formularza rejestracyjnego i przekartkowanie umów zajęło mi około 30 minut. Rachunek maklerski został otwarty następnego dnia. Niewątpliwym plusem dla osób, które cenią sobie prywatność, jest niewielka liczba informacji majątkowych, o których podanie prosi DM Trigon. Sama strona i formularz mogłyby doczekać się odświeżenia, ale cała procedura przebiegła płynnie, bez błędów ani długiego czasu ładowania.

Ź��ó��ł��: